Rendite und Nachhaltigkeit passen bei quirion perfekt zusammen. Mit uns können Sie verantwortungsbewusst anlegen, ohne auf Rendite zu verzichten.
Mit der Annahme des Pariser Klimaschutzübereinkommens und der UN-Agenda 2030 für nachhaltige Entwicklung im Jahr 2015 entschieden sich die Regierungen aus der ganzen Welt, einen nachhaltigeren Weg für unseren Planeten und unsere Wirtschaft zu beschreiten. Dem Finanzsystem kommt dabei eine Schlüsselrolle zu, weil privates Kapital in nachhaltigere Investitionen umgelenkt werden soll. Denn ohne entsprechendes Kapital ist eine nachhaltige Entwicklung nicht möglich.
Für Investitionsentscheidungen sind in der Regel mehrere Faktoren ausschlaggebend, doch nach Vorstellung der Europäischen Kommission werden die Themengebiete Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) - kurz ESG - häufig nicht ausreichend berücksichtigt.
Vermögensverwalter sind deshalb ausdrücklich angehalten, Nachhaltigkeitsaspekte bei Investitionsentscheidungen einzubeziehen, und den Anlegern gegenüber transparenter zu machen, wie diese Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt werden (vgl. Aktionsplan der Europäischen Kommission: Finanzierung nachhaltigen Wachstums vom 08.03.2018).
quirion beabsichtigt, Nachhaltigkeitsrisiken als Entscheidungskriterium systematisch im Investitionsentscheidungsprozess für alle Vermögensverwaltungsstrategien zu implementieren. In der Vermögensverwaltung „Nachhaltiges Portfolio“ ist das bereits heute umgesetzt. Hierzu wird dem Anlageausschuss von quirion neben einer Due Diligence eine Nachhaltigkeitsanalyse vorgelegt, auf deren Grundlage Investitionsentscheidungen getroffen werden.
Vermögensaufbau mit guten Renditechancen ist die eine Sache. Dabei aber auch Themen wie Umwelt, soziale Verantwortung zu unterstützen, ist die andere. Für all jene, die beides wollen, bietet quirion elf nachhaltige Strategien an – passend zur individuellen Risikobereitschaft.
Lesen Sie mehr zu unseren Auszeichnungen.
Wer nachhaltig investiert, übernimmt Verantwortung bei der Geldanlage. Deswegen haben wir eine Anlagestrategie entwickelt, die den Wandel fördert. Das Ergebnis ist die optimale Balance aus Wirtschaftlichkeit und Nachhaltigkeit.
Die Zusammensetzung Ihres nachhaltigen Portfolios erfolgt nach strengen, wissenschaftlich fundierten Auswahlkriterien. Ihr Geld wird weltweit in über 3.000 Aktien und rund 500 Anleihen investiert, die unseren Nachhaltigkeitskriterien entsprechen.
Bei uns gibt es keine versteckten Kosten. quirion ist eine digitale Vermögensverwaltung. Wir konzentrieren uns auch bei den nachhaltigen ETF-Portfolios auf Effizienz – eine der wichtigsten Stellschrauben für den Ertrag.
Hier finden Sie einen Überblick über die historische Wertentwicklung unserer Strategien.
Die nachfolgenden Angaben beziehen sich auf sämtliche Ausprägungen unserer Vermögensverwaltung „Nachhaltiges Portfolio“, also die Strategien 10/90, 20/80, 30/70, 40/60, 50/50, 60/40, 70/30, 80/20, 90/10 und 100/0. Wir legen Ihr Vermögen in kostengünstige ETFs und indexnahe Fonds an und reduzieren die Risiken durch breite Streuung. Dabei haben wir zwei Probleme gelöst, die in der Vergangenheit bei ökologischen, sozialen oder ethischen Fonds die Renditechancen geschmälert haben: hohe Kosten und hohe Risiken.
Mit diesem Finanzprodukt werden ökologische oder soziale Merkmale beworben, aber keine nachhaltigen Investitionen angestrebt.
Bei der Auswahl geeigneter Finanzprodukte werden Unternehmen berücksichtigt, die ihrer Verantwortung gerecht werden. Die drei Verantwortungsbereiche Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) werden abgekürzt auch als ESG-Kriterien bezeichnet. Ihr Geld soll nicht in Unternehmen und Branchen investiert werden, die nicht ESG-konform wirtschaften.
Für die Zusammenstellung des nachhaltigen Portfolios dienen über die ESG-Kriterien hinaus die bewährten wissenschaftlichen Erkenntnisse der Finanzmarktforschung. Demnach ist das Portfolio breit diversifiziert, um die Abhängigkeiten von der Entwicklung einzelner Länder und Regionen sowie Branchen oder Unternehmen zu reduzieren und die Renditen des weltweiten Kapitalmarktes systematisch zu ernten.
Bei uns investieren Sie in über 3.000 Aktien sowie rund 800 Anleihen von 500 Emittenten via ETFs und indexorientierte Fonds, die sorgfältig ausgewählt sind. Die Mehrheit der großen und weltweit investierenden Nachhaltigkeitsfonds haben im Vergleich weniger als 100 Positionen im Portfolio. Das ist weniger als ein Sechzehntel des MSCI World Index und reicht bei weitem nicht, um wirklich diversifiziert zu sein, d. h. um wirklich alle unsystematischen Risiken aus dem Depot fernzuhalten. Weiterhin handelt es sich meist um „aktiv“ gemanagte, also prognosegesteuerte Fonds, die vielfach enorm teuer sind und auf Einzeltitelauswahl setzen, die natürlich auch entsprechend beschränkt ist. Sprich, wenn einer der wenigen Titel nicht performt, ist das Risiko für Anleger viel höher als bei einem breit gestreuten Portfolio.
Um für unsere Kund:innen Nachhaltigkeit auch in der Wertentwicklung sicherzustellen, verzichten wir bei der Portfoliokonstruktion daher ganz bewusst auf eine 100 %-Lösung im Sinne der Nachhaltigkeit. Trotzdem erreichen wir mit unserer Depotstruktur signifikante Verbesserungen wesentlicher Nachhaltigkeitskennzahlen.
Dieses Produkt enthält passiv gemanagte Indexfonds/Kapitalmarktfonds. Der Anteil der Anlageklassen, die ökologische und/oder soziale Merkmale berücksichtigen unterscheidet sich je nachdem, wie hoch der Anteil an Aktien bzw. Anleihen im Depot ist.
Eine Investitionsentscheidung erfolgt durch den Anlageausschuss der quirion AG auf Grundlage einer Nachhaltigkeitsanalyse. Die Investitionen werden laufend überwacht.
Wir übernehmen für Sie eine umfangreiche wirtschaftliche und nachhaltigkeitsbezogene Produktanalyse am Markt. Dabei sind Informationen der Schlüssel, um die Nachhaltigkeit eines Unternehmens beurteilen und dauerhaft überwachen zu können. In der Vergangenheit war es so, dass die Manager von Fonds aufgrund der schlechten Datenbasis subjektiv entschieden haben. Das hat sich durch den technischen Fortschritt nun geändert – diese neuen Möglichkeiten nutzen wir als Finanzdienstleister.
Wir messen dabei nicht nur den allgemeinen ESG Quality Score der Strategie, sondern bewerten jeden einzelnen Fonds im Portfolio.
Die quirion AG arbeitet mit einem der weltweit führenden Anbieter für Nachhaltigkeitsdaten zusammen: MSCI ESG-Research. Diese Daten ermöglichen es uns, unseren verantwortungsbewussten Ansatz in die ETF-Selektion zu integrieren. Dabei werden öffentlich zugängliche Dokumente der Unternehmen und Daten aus alternativen Quellen, einschließlich solche von Regierungen, Behörden und Nichtregierungsorganisationen, ausgewertet. Ferner greift MSCI ESG Research LLC für die Datenbeschaffung auf über 3.400 Medien zu.
Ein Teil der Daten wird von den Unternehmen selbst zugeliefert. Es kann deshalb im Einzelfall schwierig sein, interne Vorgänge dieser Unternehmen zu überprüfen. Außerdem gibt es für die Bewertung der Daten gewisse Ermessensspielräume. Aufgrund der hohen Diversifizierung des Portfolios spielen solche Sachverhalte für die Gesamtbewertung der ESG-Merkmale eine untergeordnete Rolle.
Wie oben beschrieben, beziehen wir externe ESG-Ratings von MSCI heran, um die Einhaltung von ESG-Kriterien bei Finanzinstrumenten zu bewerten. MSCI hat seinerseits Prozesse zur Einhaltung der Datenqualität implementiert. Intern werden Entscheidungen, welche die nachhaltigen Anlagestrategien betreffen, regelmäßig durch den Anlageausschuss analysiert. Neben der Eignung eines Finanzinstruments und allgemeinen Kriterien wie die Kosten und das Rendite-Risikoverhältnis werden vom Anlageausschuss u.a. auch die Einhaltung von
ESG-Kriterien betrachtet.
Eine Mitwirkungspolitik, beispielsweise durch die Ausübung von Stimmrechten, ist nicht Teil der Anlagestrategie. Denn die Investitionen im Rahmen der Vermögensverwaltung erfolgen regelmäßig passiv über ETFs und nicht direkt in die jeweiligen Unternehmen. Eine Einflussnahme erfolgt insoweit indirekt durch die Auswahl der jeweiligen ETFs, bei denen ökologische und soziale Merkmale berücksichtigt werden.
Es wurde kein Referenzwert für die Erreichung der mit der Strategie beworbenen ökologischen und/oder sozialen Merkmalen benannt.
Die Informationen auf dieser Webseite wurden am 22.02.2024 zuletzt aktualisiert. Näheres zu den nachhaltigen Offenlegungen, Änderungen der Offenlegungen sowie die Vorvertraglichen Informationen und Vorversionen finden Sie im Downloadbereich.
Änderunsdaten dieser Website:
22.02.2024
04.08.2023
24.07.2023
18.07.2023
25.04.2023
quirion wurde erstmalig im Herbst 2023 vom Deutschen Institut für Nachhaltigkeit und Ökonomie mit dem Prüfsiegel „gesicherte Nachhaltigkeit“ ausgezeichnet. In einem Auditprozess werden regelmäßig unsere individuellen ökologischen, sozialökonomischen und ökonomischen Kompetenzen geprüft und bewertet. Das Institut bestätigt jährlich, dass wir Nachhaltigkeit im gesamten Unternehmen bereits aktiv umsetzen und wir fortlaufend in eine nachhaltige Zukunft investieren, um die ökonomischen, ökologischen und sozialen Bedürfnisse der heutigen und künftigen Generationen zu befriedigen.
Das verliehene Siegel testiert uns:
Unsere zentrale Handlungsmaxime ist die Optimierung unserer Prozesse unter Berücksichtigung der nachhaltig ökonomischen Ausrichtung und die Integration einer nachhaltigen Unternehmenskultur. Hierbei werden wir von dem Deutschen Institut für Nachhaltigkeit & Ökonomie begleitet und unsere Maßnahmen überprüft.
Zertifikat "Gesicherte Nachhaltigkeit"
Nachteilige Auswirkungen von Investitionsentscheidungen im Sinne der Verordnung (EU) 2019/2088 werden derzeit auf Unternehmensebene nicht berücksichtigt. quirion behält sich vor, diese Vorgaben zu einem späteren Zeitpunkt umzusetzen, wenn die dafür erforderliche Datenlage dies zulässt.
Unser Anspruch ist, dass sich unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter bei uns wohl fühlen, an unsere Mission glauben und daran mit Leidenschaft und Herzblut arbeiten. Dafür ist es wichtig, dass sie Familie und Beruf gut vereinbaren können, sie leistungsgerecht bezahlt werden und sich bei uns weiterentwickeln können. Darüber hinaus leben wir eine offene Unternehmenskommunikation und Fehlerkultur.
Wir bieten:
In Abhängigkeit von der Verantwortungsstufe der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unterhalb des Vorstands sowie unter Berücksichtigung des jeweiligen Bereichs der Bank, in denen sie tätig sind, gewährt die Bank natürlich auch einen variablen Vergütungsbestandteil. Die Höhe bemisst sich nach dem Erreichen von Leistungszielen. Bei der Ermittlung der Zielerreichung fließt u. a. die individuelle Leistung ein, die anhand vordefinierter Kriterien unter Einbeziehung von Nachhaltigkeitskriterien beurteilt wird.
Um die Gesundheit unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter zu fördern, bieten wir ein breites Spektrum an Maßnahmen. Jeden Mittwoch nimmt beispielsweise unser Berliner Standort einen qualifizierten Lauftrainer in Anspruch, und dabei ein intensives Kardiotraining zu durchlaufen. Das macht nicht nur den Kopf für neue Ideen frei, sondern beugt auch Rückenbeschwerden vor. Auch der wöchentliche Yoga-Kurs findet in Berlin und online überall in Deutschland großen Anklang.
Neben dem sportlichen Programm bieten wir vielfältige Maßnahmen des betrieblichen Gesundheitsmanagements und neben dem Zuschlag zur Arbeitsplatzbrille, Impfangeboten und ergonomischen Arbeitsplätzen liegt uns auch die mentale Gesundheit der Mitarbeitenden am Herzen. Wir kooperieren hier unter anderem mit ESUNA und bieten Coachings zu einer Vielzahl an Themen an.
Wir erheben seit 2019 jährlich unseren verbleibenden CO2-Ausstoß durch die Erstellung einer Klimabilanz. Erstmalig haben wir diesen CO2-Ausstoß im Jahr 2023 durch die Stilllegung von Emissionszertifikaten (sog. Verschmutzungszertifikate) kompensiert.
Der gemeinnützige Verein Compensators aus Potsdam kauft mittels unserer Spende diese Zertifikate aus dem Europäischen Emissionshandel und legt sie dauerhaft still. Damit stehen sie den Industrieunternehmen nicht mehr zur Abdeckung ihrer Emissionen zur Verfügung und sie müssen ihre Verschmutzung reduzieren. Die Verknappung von Zertifikaten führt zu Preissteigerungen. Unternehmen sind somit gezwungen, auf emissionsärmere Technologien umzustellen.
Weitere Informationen über Compensators e.V. können auf deren Webseite nachgelesen werden:
*Im Vergleich zum MSCI All Country World Index (ACWI)
*Hinweis: Obwohl die Datenlieferanten der quirion AG, einschließlich und insbesondere MSCI ESG Research LLC und ihre verbundenen Unternehmen, (die „ESG-Parteien“) Informationen (die „Informationen“) aus Quellen beziehen, die sie für zuverlässig halten, übernimmt keine der ESG-Parteien eine Gewährleistung oder Garantie für die Originalität, Richtigkeit und/oder Vollständigkeit der hierin enthaltenen Daten und lehnt ausdrücklich jede ausdrückliche oder stillschweigende Gewährleistung ab, einschließlich der Gewährleistung der Marktgängigkeit und Eignung für einen bestimmten Zweck. Die Informationen dürfen nur für Ihren eigenen Gebrauch verwendet werden, dürfen in keiner Form reproduziert oder weiterverbreitet werden und dürfen nicht als Grundlage oder Bestandteil von Finanzinstrumenten, Produkten oder Indizes verwendet werden. Keine der ESG-Parteien haften für Fehler oder Auslassungen in Verbindung mit den hierin enthaltenen Daten oder für direkte, indirekte, besondere, strafbewehrte, Folge- oder sonstige Schäden (einschließlich entgangener Gewinne), selbst wenn auf die Möglichkeit solcher Schäden hingewiesen wurde.